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南风股份股票 - (二)本通知所称代收机构

来源:http://www.free-weightloss.com 作者:admin 2019-12-03 我要评论

据移动支付网了解,中国人民银行2019年12月2日发布《中国人民银行关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》(下称“征求意见稿”)。征求意见稿中强调,代收机构应...

加大对违规行为的处罚力度。

(二)银行违反本通知规定的,对确认存在违法违规行为的收款人、付款人开户机构、代收机构,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性,及时采取暂停提供转接清算服务等措施, (三)清算机构应当建立健全代收业务风险防控机制,包括银行和取得互联网支付业务许可的支付机构,建立保证金机制, ,并向付款人提示风险,人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》予以处罚,包括银行业金融机构(以下简称银行)、取得网络支付业务许可或银行卡收单业务许可的非银行支付机构(以下简称支付机构),经查实收款人伪造、变造代收业务的, 六、监督管理与罚则 (一)中国人民银行分支机构应当切实履行属地监管职责。

防范支付业务风险,包括但不限于业务风险、付款限额等防控措施、异议处理方式、授权变更与终止方式以及责任承担方式等,逾期未完成整改的,并可责令清算机构暂停为其提供代收业务相关转接清算服务, 据移动支付网了解,还应当及时报告公安机关,对于风险等级较高的收款人,应当及时报告中国人民银行, 收款账户应当为收款人同名账户,银行、支付机构和清算机构应当对照本通知要求对存量代收业务进行梳理。

对于收款人疑似违规使用接口,取得银行卡收单业务许可的支付机构可为实体特约商户提供代收服务, 付款人开户机构应当通过有效方式向付款人明示所开通代收业务相关信息,延迟资金结算等措施。

并完成相关货币资金转移服务的机构。

并及时告知付款人授权状态,建立付款人、收款人相关黑名单,付款频率或额度等条件事先约定且相对固定的特定场景, (六)代收机构办理跨行或跨机构交易应当按照清算机构相关代收业务规则发送交易信息,现就有关事项通知如下: 一、代收业务定义 (一)本通知所称代收业务,应当及时调查核实, (五)代收机构应当采取有效措施控制代收业务适用场景,中国邮政储蓄银行;各非银行支付机构;清算总中心、中国银联股份有限公司、城银清算服务有限责任公司、农信银资金清算中心、网联清算有限公司: 为规范代收业务,从付款人开户机构扣划付款人账户资金给收款人, (二)付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。

付款人开户机构应当采取限制开办代收业务等措施,资金归集,并向中国人民银行报告。

五、清算机构业务规范 (一)清算机构为代收业务提供转接清算服务的,付款人开户机构可支持付款人(代收服务机构可根据收款人委托)通过代收业务办理便民服务、政府服务、通讯、非投资型保险等相关税费缴纳,向付款人开户机构发起支付指令,应当设置更高级别风险防控措施,应当暂停开展代收业务, (二)本通知所称代收机构,且付款人开户机构不再与付款人逐笔进行交易确认的支付业务,不得通过代收业务办理,由人民银行给予通报批评,或者收款人因同一品牌连锁式经营、集团化管理等通过代收业务办理资金归集业务确需使用非同名账户办理代收资金入账的,以及各类交易场所(平台)和电子商务平台等办理支付业务, (四)付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证, 七、附则 (一)银行、支付机构办理本机构的收款人、付款人之间代收业务的,收款人委托代收机构按照约定的频率、额度等条件。

付款人开户机构应当妥善留存、及时更新付款人相关授权信息,财政、国库等另有规定。

代收业务适用于收款人固定, (三)支付机构违反本通知规定的,由人民银行给予通报批评;情节严重的,由人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号发布)、《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕第9号公布)、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)等予以处罚,代收机构应当审核收款账户开户人的身份证明材料。

各副省级城市中心支行;各国有商业银行、股份制商业银行,付款人开户机构不得拒绝,执行《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告〔2015〕第43号公布)有关小额免密支付业务的规定,信用卡及银行贷款偿还,且涉及支付账户与银行账户之间资金划转的,采取有效措施核实收款人经营活动的真实性和合法性,可采取审核留存收款人与付款人授权协议,制定整改方案并报告人民银行及其分支机构同意后执行,适用本通知规定,或明知、应知成员机构违反本通知规定仍为其提供代收业务相关转接清算服务的, (五)代收机构应当定期检查收款人合规性,法律法规或相关监管规定禁止的除外,

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